7月31日訊 長江日報記者31日從新洲區(qū)檢察院獲悉,該院于近日受理非法“養(yǎng)卡”案件11件,批捕涉案人員19人,涉案金額累計超過4000萬元。
2016年2月,犯罪嫌疑人余某注冊成立了一家咨詢服務(wù)有限公司,主要從事房地產(chǎn)中介、慶典策劃等業(yè)務(wù),同時也采取信用卡套現(xiàn)等方式非法牟利。公司成立后,余某購買了5臺銷售點終端機(jī)具(即POS機(jī)),并利用POS機(jī)綁定了武漢市武昌區(qū)、洪山區(qū)等12家商戶,以收取1%左右的手續(xù)費(fèi)為條件,在無真實交易的情況下,為他人刷卡套現(xiàn)。同時,他還以收取1%左右的手續(xù)費(fèi)為條件,為他人延長信用卡還款期限,俗稱“養(yǎng)卡”,即信用卡持卡人在透支消費(fèi)后如果無錢還款,在還款日當(dāng)天余某先幫助持卡人墊還透支款,還款日過后再使用POS機(jī)將墊還資金刷出,以達(dá)到延長還款期限的目的。
新洲區(qū)公安分局接群眾舉報后,于2017年6月27日將余某傳喚到案,并依法扣押其用于作案的POS機(jī)5臺、信用卡23張、刷卡消費(fèi)存根小票83張。
2017年8月3日,余某被新洲區(qū)檢察院依法批準(zhǔn)逮捕。據(jù)辦案檢察官介紹,“養(yǎng)卡”行為極易引發(fā)各種利用信用卡進(jìn)行的違法犯罪,如信用卡詐騙、信用卡非法套現(xiàn)等。經(jīng)司法鑒定,2016年3月至2017年6月,余某使用的POS機(jī)所綁定的12家商戶刷卡套現(xiàn)共計254筆253萬余元??鄢y行收取的手續(xù)費(fèi)后,余某以上述方式實際非法牟利1.5萬余元。
2018年3月5日,新洲區(qū)檢察院依法對該案提起公訴。日前,法院依法審理后認(rèn)定,余某的行為構(gòu)成非法經(jīng)營罪,鑒于其到案后具有坦白、立功表現(xiàn),依法判處其有期徒刑一年,并處罰金2萬元。(長江日報記者梁爽 通訊員周晶晶 呂繼強(qiáng))