泛亞貴金屬事件
2015年9月21日下午13點30分，超過1000位來自全國各地的泛亞投資人聚集在證監(jiān)會門口維權(quán)。他們身著印有標(biāo)語的白色T恤，拉起橫幅，高喊“活捉單九良，還我血汗錢”等口號。監(jiān)管的缺失，人性的貪婪，令這家號稱世界最大的稀有金屬交易所，延續(xù)了數(shù)年瘋狂的圍獵資本游戲。最終資金鏈斷裂，20多個省份的22萬投資者的430億元資金難以討回。
事發(fā)后，一個被北漂碼農(nóng)在微博撰文講述自己與泛亞的悲情故事，一時間“你貪的是利息，人家要的是你的本金”傳遍朋友圈。
金賽銀事件
△金賽銀基金董事長王維奇，
連環(huán)詐騙犯，金融圈的“岳不群”
9月底，位于北京金融街上的中國平安集團(tuán)北京分公司樓下，聚集了近百名投資人向平安集團(tuán)維權(quán)，60億投資款不翼而飛。他們表示購買了中國平安北京分公司兜售的理財產(chǎn)品出現(xiàn)了兌付危機，而其背后則是產(chǎn)品發(fā)行方深圳金賽銀基金的倒閉。
回過頭來看，金賽銀用了這些花招哄騙投資者的信任。一是裝門面，其在深圳租了一個非常高檔豪華的會所，給投資人以“高大上”的形象。二是傍官員，打著政府項目名義進(jìn)行推銷。三是以平安保險擔(dān)保的幌子，投資者爆料稱有200多名平安保險的業(yè)務(wù)員參與其中，很多投資者以為是平安保險的產(chǎn)品才買的。四是吹掛牌，不懂的人還以為有多牛，實際上在上海股交中心掛牌門檻極低，比新三板差了很多，更別提創(chuàng)業(yè)板和主板相比。
事后平安保險也對此次事件進(jìn)行了回應(yīng)，稱平安人壽業(yè)務(wù)員私下違規(guī)推介金賽銀產(chǎn)品的規(guī)模約為1億元左右。并且會積極配合調(diào)查，不會推卸責(zé)任，一切等待警方的調(diào)查結(jié)果……
MMM金融互助
月息30%，通過發(fā)展下線來維持，許諾高回報和高抽成，沒有經(jīng)政府核準(zhǔn)的公司組織，只有一個復(fù)雜無比的網(wǎng)站，早在20多年前，就被定性為世界上最大的龐氏騙局之一，騙完印度又跑來騙中國...
但是！還有很多人趨之若鶩地參與，甚至下血本投資。他們抱著僥幸心理，覺得賺一把就跑，都無比自信地覺得自己不是那最后一棒?？墒?，淹死的都是會游泳的……
677家P2P崩盤跑路
10月左右，一篇名為《P2P崩盤緊急提醒！677家跑路了》的文章刷爆朋友圈，文章列舉了詳細(xì)的跑路公司名單，提醒著投資者其中的風(fēng)險。
雖然跑路潮頻現(xiàn)，但國家還是在支持互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展。11月3日，十三五規(guī)劃建議發(fā)布，提到要規(guī)范發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融。這是其首次被納入國家五年規(guī)劃建議?；ヂ?lián)網(wǎng)金融成為國家發(fā)展多層次資本市場中的重要一環(huán)。
其實，從這個角度來看，677家P2P大跑路也不失為一件好事，隨著國家的重視以及相關(guān)法律的完善，這都會加速P2P大洗牌，未來P2P行業(yè)將越來越規(guī)范、透明 。
但是，畢竟目前P2P還處于洗牌中期，中間還有一批公司在渾水摸魚。具體的投資技巧不多說了，網(wǎng)上一搜一大把?？傊顿Y者在做任何投資之前都要三思而后行，別搭上這跑路潮的最后班車……
民間借貸崩盤
一般以年利率20%、30%甚至更高的回報為幌子，投資者一開始投入幾萬后，嘗到“甜頭”便追加幾十萬，甚至幾百萬，最終借款人逃跑、企業(yè)倒閉。
比較出名的應(yīng)該是，四川匯通擔(dān)保事件。匯通擔(dān)保注冊資本9億元，為四川省乃至西南地區(qū)注冊資本最大的股份合作制信用擔(dān)保專業(yè)公司之一。其偽造了大量的借款項目，注冊了上百家空殼公司，并通過數(shù)十家投資理財公司從民間籌資，最后資金鏈斷裂。據(jù)媒體報道，涉案金額在100億左右，事發(fā)后，其高管潛逃出境。
不僅如此，匯通之后，四川民間金融依舊余震不斷，老板跑路、失聯(lián)、被抓成了四川民間借貸圈里的常態(tài)。同時，陜西、甘肅、河南等地也曝出投資公司、擔(dān)保公司“跑路”事件。
另外，擔(dān)保這塊，值得一提的還有曾經(jīng)國內(nèi)第二大、河北省內(nèi)最大的擔(dān)保公司河北融投事件。其所擔(dān)保的項目牽連銀行、信托多家金融機構(gòu)甚至民間借貸，可能造成不良資產(chǎn)達(dá)幾百億元。
“原始股”泛濫成災(zāi)
這年頭，您手里不持有點兒原始股，是不是都不好意思了？在“無股權(quán)不富”的投資概念沖擊下，一場場原始股售賣大戲開始集中上演。除了高回報、一夜暴富等收益誘惑外，“上市公司”這些個虛晃的光環(huán)給了非法集資更堂而皇之的馬甲。民間資本鏈條崩裂之后，一批投資人開始講述他們投資“原始股”，從一夜暴富的美夢驟然深陷驚魂乃至血本無歸的經(jīng)歷。
報道得比較多的是上海優(yōu)索環(huán)保和河南幾家公司，都是在登陸上海股權(quán)托管交易中心后，開始售賣原始股，隨后人去樓空。媒體戲稱，賣原始股就像賣白菜一樣。
謹(jǐn)記：掛牌≠上市，四板≠三板，天上不會掉餡餅。
銀行理財“飛單”
銀行飛單，即銀行員工被投資公司的高傭金所吸引，私自與其他投資公司“勾結(jié)”，以銀行的名義出售投資公司的理財產(chǎn)品，并過分夸大收益加以蒙騙，導(dǎo)致投資者上當(dāng)。
幾個月前，多位市民稱在農(nóng)業(yè)銀行北京通州支行次渠分理處客戶經(jīng)理李某處購買理財產(chǎn)品，但到期后本金與收益均未兌現(xiàn)，共涉及17人2248萬元，這起事件就是典型的銀行飛單案。
在這里教你三招認(rèn)清銀行飛單：
第一，要看清相關(guān)理財產(chǎn)品合同條款，看清楚合同方是否有銀行參與、是否有銀行印章，還要注意鑒別印章的真?zhèn)危?/span>
第二，要仔細(xì)辨別理財產(chǎn)品收益。現(xiàn)在銀行理財收益一般在4%左右；
第三，要仔細(xì)閱讀理財產(chǎn)品說明書，明確了解產(chǎn)品是否保本，募集資金具體投向，收益、期限等等。
此外，還應(yīng)該注意，一些銀行銷售兜售的所謂理財產(chǎn)品其本質(zhì)就是分紅險或者投連險。這類保險整體的保障功能不強，整體保費較高，期限較長，而且分紅險中的分紅并不保證，投資者要加以分辨。
高額貼息存款
前幾日，蕭山日報爆料稱，一年多前，16位來自蕭山、杭州、寧波等地的存款人，把高達(dá)2.88億元巨額資金存入中國工商銀行甘肅省臨夏東鄉(xiāng)（縣）支行，如今存款到期超過一個多月，竟然無法從銀行兌付。
事件大致的經(jīng)過是這樣的：當(dāng)?shù)匾患掖笮兔駹I企業(yè)的負(fù)責(zé)人魏某，先以高額貼息的方式吸引浙江等地儲戶到東鄉(xiāng)縣工行存款3.12億元，然后勾結(jié)銀行高官騙貸。多個資金中介人從中層層拿到數(shù)額不等的傭金，遠(yuǎn)高于存款人的貼息幅度。魏某組織有關(guān)人員偽造上述存款人的大額存單，再以假存單作質(zhì)押，向銀行騙得巨額貸款。
目前，警方已抓捕了一批涉案主要人員，涉案資金也已經(jīng)被凍結(jié)。警方稱，如果當(dāng)事人能夠證明存款資金來源合法正當(dāng)，經(jīng)調(diào)查核實才會逐步解凍存款。
張冠李戴的假信托
要么是在公司名字中加入信托字樣誤導(dǎo)投資者；要么盜用信托公司之名發(fā)布虛假產(chǎn)品。
謹(jǐn)記：全國只有68家信托公司；正規(guī)信托公司推出的產(chǎn)品，可以通過信托公司官方網(wǎng)站或客戶服務(wù)熱線查詢；信托都是百萬起投的。
假民營銀行
謊稱已獲得或正在申辦民營銀行牌照，虛構(gòu)民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款?，F(xiàn)在，民營銀行只有5家，包括微眾銀行（騰訊）、華瑞銀行（均瑤集團(tuán)）、金城銀行（正泰集團(tuán)）、溫商銀行（天津華北集團(tuán)）、網(wǎng)商銀行（阿里巴巴），其他都是假的。
假基金
設(shè)計虛假的基金網(wǎng)站，隨后在網(wǎng)絡(luò)廣泛張貼廣告信息，承諾高回報，最后跑路。投資者在網(wǎng)絡(luò)購買基金時，一定要到基金公司官網(wǎng)、銀行官網(wǎng)以及正規(guī)的第三方基金銷售公司。
假券商
使用虛假身份冒充國內(nèi)知名證券公司開設(shè)釣魚網(wǎng)站，帶有“內(nèi)幕消息”、“代理炒股”、“炒股軟件”、“包賺不賠”等特征的炒股信息。股票開戶要到正規(guī)券商機構(gòu)營業(yè)廳或官網(wǎng)進(jìn)行操作。
此外還有打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號，假冒或虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等。
